Deze website dient enkel en alleen ter informatie en maakt geen deel uit van een overeenkomst. Hiervoor geldt uitsluitend de officiële koopopdracht. Aansprakelijkheid voor de juistheid van cijfers, rekenvoorbeelden en de door beleggers nagestreefde economische of fiscale doelen wordt uitgesloten.

Het aanbod van GLOBALVEST  tot aankoop van polissen op de secundaire markt is in de eerste plaats bestemd voor personen en ondernemingen die hun portefeuille willen diversifiëren. Het aanbod is niet bestemd voor staatsburgers van de VS en Canada.
Hier worden slechts algemene kansen en risico’s worden genoemd. Een individuele beoordeling van risico’s kan slechts door de investeerder zelf worden uitgevoerd, of met hulp van een deskundige adviseur.

1. Het daadwerkelijke rendement van de belegging kan pas na uitbetaling bij vrijval worden berekend wanneer de factor “tijd“ vaststaat. De beleggingsperiode bedraagt doorgaans drie à zeven jaar. De precieze voorspelde levensverwachting in maanden wordt pas bekendgemaakt nadat een polis is toegewezen.
2. Indien de voorspelde levensverwachting wordt overschreden, daalt het rendement; bij vroegtijdige vrijval kan het rendement aanzienlijk stijgen. Tegenover een dergelijk risico staan veel grotere kansen op rendement.
3. De prognoses die de gespecialiseerde instellingen opstellen ten aanzien van de levensverwachting, vormen geen garantie. Fouten in rapporten, vooruitgang op medisch gebied of andere niet te voorziene gebeurtenissen kunnen de daadwerkelijke levensverwachting van de verzekerde beïnvloeden.
4. Nog nooit in de geschiedenis van Amerikaanse levensverzekeringen is de overlijdensuitkering niet uitbetaald. Hoewel uitsluitend levensverzekeraars met de hoogste kredietwaardigheid worden geselecteerd, kunnen er theoretisch faillissementen voorkomen. Dit risico is echter klein.
5. Mocht GLOBALVEST om welke reden dan ook niet in staat zijn premies te betalen nadat de voorspelde levensverwachting met een jaar is overschreden, dan kan de belegger worden gevraagd (pro rata) premie te betalen. Aangezien GLOBALVEST en de trustees gebruik maken van een dubbel “veiligheidsnet“, is het eveneens zeer onwaarschijnlijk dat dit risico zich voordoet.
6. De belegging geschiedt in US dollars. De wisselkoers van de US dollar ten opzichte van de nationale valuta van de belegger is onderhevig aan schommelingen. Dit kan zowel tot valutawinsten als valutaverliezen leiden. Deze belegging is daarom ook geschikt om de portefeuille te diversifiëren.
7. Rechtstreekse beleggingen in Amerikaanse levensverzekeringen van de secundaire markt hangen niet samen met andere beleggingscategorieën. Op grond van de transparante en gunstige kostenstructuur zijn de te verwachten opbrengsten aanzienlijk beter te noemen dan bij gesloten fondsen.
8. Met de fiscale aspecten dient in het land waar de investeerder woont  rekening gehouden te worden. Uitkeringen uit een life settlement zijn belast volgens Box 3. Dit laat toekomstige wijzigingen onverlet.
9. Maatregelen in het kader van het economische beleid, die betrekking hebben op de verhouding tussen Nederland of de Europese Unie en de VS, kunnen zowel negatieve als positieve gevolgen hebben voor de belegging.
10. Beleggingen in Amerikaanse levensverzekeringspolissen van de secundaire markt zijn alternatieve beleggingen die wereldwijd steeds meer aftrek vinden. Tegenover de te verwachten bovengemiddelde opbrengsten staan acceptabele risico’s.